Сценарии мошенничества

Вы разместили объявление о продаже вещей, после чего мошенники пишут вам в мессенджере (Viber, Telegram, WhatsApp) и предлагают произвести полную предоплату вам на карту, а также оформить доставку, при этом мошенники отправляют вам ссылку, пройдя по которой якобы можно все это сделать.

Что делать: Откажитесь от такого предложения! Не переходите по ссылкам и ни в коем случае никому (в том числе в мессенджерах) не сообщайте данные вашей банковской карты и ваши паспортные данные! Помните, что для зачисления денег на вашу карту никогда не высылаются коды подтверждения.

Вы нашли объявление о вакансии, которая вас заинтересовала. «Работодатель» предлагает вам заполнить анкету и выслать ее на его электронную почту. Далее, с вами будут договариваться о звонке, но предварительно попросят установить на свой телефон приложение (например, LiveTex, AnyDesk, RustDesk и прочее) и выполнить некоторые манипуляции с чат-ботами.

Суть всех этих действий заключается в том, что такой «работодатель-мошенник» получает из заполненной вами анкеты ваши персональные данные, а после установки приложения – он получает удаленный доступ к вашему устройству. В результате этого – мошенник может украсть ваши деньги.

Что делать: внимательно проверяйте информацию о работодателе в разных источниках, ищите отзывы в интернете. Не устанавливайте на свои устройства приложения по просьбе третьих лиц и ни в коем случае не переходите по ссылкам от них.

Вы получили в социальной сети сообщение от вашего знакомого с просьбой занять, перевести некоторую сумму денег.

Что делать: Свяжитесь с этим знакомым другим способом, лучше всего – позвоните ему и узнайте лично, действительно ли ему нужна помощь. Если связаться со знакомым не получается – НЕ переводите деньги. Велика вероятность, что аккаунт вашего знакомого взломали и вас пытаются обмануть!

Вы познакомились на сайте знакомств с человеком, который предлагает вам встретиться офлайн и для этого просит вас купить билет в театр, кино и т.п. При этом, этот человек отправляет вам ссылку на интересующее его мероприятие, пройдя по который вы якобы можете приобрести билеты.

Что делать: НЕ переходите по ссылкам, которые вам высылают! Предложите свой вариант. Если человек будет настаивать на приобретении именно тех билетов, ссылку на которые он высылает, вас вероятнее всего ОБМАНЫВАЮТ.

Вы нашли объявление о квартире и приняли решение ее арендовать. В ходе общения с «арендодателем», вам предлагают внести залог, чтобы «закрепить квартиру за собой». При этом, вам отправляют ссылку, пройдя по которой можно все это сделать. Либо – вам предоставляют реквизиты карты, счета, на которые можно перечислить залог. После того, как вы переведете деньги, квартира окажется уже «сдана кому-то другому», либо у вас попросят внести залог еще больше. По вашей просьбе вернуть вам залог, мошенники отправят вам ссылку, пройдя по который вы якобы можете забрать свои деньги.

Что делать: НЕ переходите по ссылкам! Вероятнее всего – вас обманывают! Предложите личную встречу либо иной безопасный способ оставить «залог».

Вы нашли товар в Интернете, социальной сети и приняли решение его приобрести. При этом, у «продавца» может быть много подписчиков и много положительных отзывов. Однако, у вас просят полную/частичную предоплату. Высылают вам реквизиты карты, счет, куда необходимо зачислить деньги. После того, как вы переведете деньги, товар вам не отправят. Общение с вами прекратят, при этом – аккаунт «продавца» либо перестанет существовать, либо продолжит оставаться активным, но не для вас.

Что делать: Подробно изучите информацию о продавце в разных источниках и найдите отзывы. Добросовестные продавцы НЕ удаляют отрицательные отзывы, а дают на них обоснованные ответы. Добросовестные продавцы размещают о себе много подробной, в т.ч. контактной информации: УНП, юридический адрес, информация о лицензии (если нужна), различные контакты для связи (эл.почта, официальный сайт, мобильные номера, мессенджеры).

Вам поступил звонок по мобильной связи или в мессенджер (Viber, Telegram, WhatsApp), собеседник представился «сотрудником банка», «службы безопасности» или «сотрудником правоохранительных органов» и сообщил, что по вашей карточке происходят подозрительные операции, либо, что на ваше имя кто-то оформляет кредит. В ходе разговора вас убедят поучаствовать в «спецоперации по выявлению мошенников» и вынудят лично оформить кредит (-ты) на свое имя. Также вам скажут установить на телефон приложение якобы для защиты ваших карт/данных (например, приложение AnyDesk, RustDesk, LiveTex). Вам могут угрожать уголовной, административной ответственностью за разглашение информации другим людям. Итог участия в такой «спецоперации» - оформленные вами в кредит деньги у вас украдут, а оплачивать их будете лично вы.

Во время звонка «сотрудники банка» могут предложить удалить с телефона якобы вредоносное ПО путем набора USSD-запроса, который на самом деле включит переадресацию входящих вызовов и/или СМС. Это позволит им завладеть вашим номером телефона и в дальнейшем общаться с настоящими сотрудниками банка от вашего имени, а также получить доступ к кодам подтверждения из СМС для банковских операций.

Что делать: НЕ ВЕРЬТЕ! Ответьте, что приедете в банк или милицию лично. Прервите разговор и перезвоните в банк или милицию самостоятельно. Контакты банка необходимо искать на официальном сайте либо на обратной стороне вашей карточки. Помните! Сотрудники банков, правоохранительных и иных подобных структур НИКОГДА НЕ ПРОСЯТ людей оформлять кредиты.

Вам пришла ссылка с сообщением о том, что вы выиграли приз.

Что делать: НЕ переходите по ссылке! Тем более, если вы не участвовали ни в каких розыгрышах. Узнайте, действительно ли был такой розыгрыш. Информация об акциях, розыгрышах и конкурсах публикуется на официальных сайтах.

Вы увидели в социальных сетях (Instagram, Facebook, Одноклассники и т.п.) акцию якобы от МТБанка, где обещают зачислить клиентам банка 150 р., 50 р., 5 р. или любую другую сумму на карту. При переходе по ссылке на данную акцию, у вас затребуют ввести номер мобильного телефона и/или ФИО, идентификационный номер из паспорта и код, который придет на ваш мобильный телефон в СМС.

Что делать: НЕ переходите по ссылке и не вводите свои данные! Узнайте, действительно ли банк проводит такую акцию. Информация об акциях, розыгрышах и конкурсах публикуется на официальном сайте МТБанка: https://www.mtbank.by/

Вы пытаетесь войти в Личный кабинет через интернет браузер и в поисковой строке вводите «МТБанк», «МТБанк личный кабинет» и т.п. Результат поиска выдает вам список ссылок на сайты, по которым вы можете переходить. Внимание! Некоторые из предложенных ссылок могут оказаться поддельными! Визуально поддельные (фишинговые) сайты будут практически идентичными официальному, различие только в URL-адресе (адресе страницы). При переходе по ссылке, имитирующей настоящий Интернет-банкинг, сайт просит ввести ваши данные: номер мобильного телефона, идентификационный номер из паспорта, а также код из СМС для активации Интернет-банкинга. После ввода информации у клиента возникает ошибка и войти в личный кабинет не получается. Данные, введенные на таких поддельных сайтах, используют злоумышленники: входят с их помощью в настоящий кабинет Интернет-банкинга и совершают операции по списанию денежных средств с ваших карт.

Что делать: Рекомендуем НЕ переходить по ссылкам из поисковиков в Интернете, а вводить ссылки на нужные сайты напрямую в адресной строке. Официальные сайты МТБанка: https://www.mtbank.by/ и https://mybank.by/.

Мошенники звонят вам якобы из пенсионного фонда. При этом они могут называть все ваши данные: ФИО, адрес, место работы. Говорят, что произведен перерасчет пенсии за 2016 – 2018 годы (в действительности такого перерасчета за эти годы не было) и предлагают пройти перерегистрацию по телефону. Называют первые цифры вашей банковской карты (данные цифры могут совпадать у карт разных клиентов), после уточняют у вас следующие цифры и просят назвать код, который вам тут же приходит в СМС.

Что делать: НЕ доверяйте незнакомцам, незамедлительно прервите разговор! Любую информацию по пенсии вы можете уточнить по телефонам, которые есть на официальном сайте Исполнительного комитета, в отделе по выплате пенсий и пособий.

Мошенническая схема маскируется под новость о том, что якобы каждой семье с ребенком положена выплата 2000 р. Чтобы получить деньги, предлагается заполнить форму по ссылке (начало ссылки может совпадать со ссылкой на официальный сайт, НО! не идентично). Сперва вам будет предложено ввести ФИО: ваше и ребенка, а также ваши даты рождения. После будет необходимо выбрать способ получения денег (через какой банк), а после этого у вас запросят логин и пароль от Интернет-банкинга или номер мобильного телефона и идентификационный номер из паспорта. Введенные таким образом вами данные мошенники используют для входа в ваш Интернет-банкинг, где в дальнейшем совершают операции по списанию денежных средств с ваших карт.

Что делать: Рекомендуется НЕ переходить по ссылкам из новостных лент на сайты, которые вам не известны или вызывают сомнения. Всю информацию о полагающихся выплатах уточняйте на официальных сайтах РБ.

При поступлении подозрительных звонков либо сообщений обязательно свяжитесь с нами по телефону 5099999 и расскажите о ситуации! Либо звоните по телефону 102.

ЭТО ВАЖНО ДЛЯ ВАС: ВСЕГДА ПОДУМАЙТЕ И ТОЛЬКО ПОСЛЕ ЭТОГО ПРИНИМАЙТЕ РЕШЕНИЕ ИЛИ ПОСОВЕТУЙТЕСЬ С НАМИ!

В мессенджер (Viber, Telegram, WhatsApp) вам пришла ссылка с сообщением от почтового оператора о том, что произошел сбой доставки вашего почтового отправления. Для повторной отправки вам будет предложено перейти по ссылке, где нужно будет ввести данные карты и оплатить тариф за услугу.

Что делать: НЕ переходите по ссылке!  Тем более, если вы не отправляли и не ожидаете получения почтового отправления. Свяжитесь с почтовым оператором через официальные источники и узнайте информацию о посылках, отправленных на ваше имя. 

Вы получили письмо от известной компании с просьбой подтвердить ваш логин и пароль, пройдя по ссылке.

Что делать: НЕ переходите по ссылке! Найдите любой способ связаться с компанией лично.