Клиентам МТБанка

С 1 июля 2012 года для клиентов, заключивших с МТБанком договоры о совершении сделок кредитного характера, изменились критерии отнесения кредитного договора к определенной группе риска и появились дополнительные признаки негативной информации о способностях должника исполнять свои договорные обязательства.

Изменения касаются как действующих так и вновь заключенных договоров с физическими (ФЛ), юридическими лицами (ЮЛ) и индивидуальными предпринимателями (ИП) о совершении операций кредитного характера:

кредит,
лизинг,
факторинг,
банковская гарантия,
поручительство,
аккредитив с отсрочкой предоставления покрытия,
выпуск облигаций с продажей их банку,
иные операции, которым присущ кредитный риск.

С 1 июля 2012 года Клиенты банка обязаны письменно информировать МТБанк в течение 5 рабочих дней с момента наступления одного или нескольких из перечисленных событий:

вступление в силу решения уполномоченного государственного органа о взыскании штрафных санкций в размере более 50% активов Клиента-ЮЛ, указанных в балансе по состоянию на последнюю квартальную дату;
возникновение просроченной задолженности перед банками длительностью более 30 календарных дней по уплате процентов, комиссионных и иных аналогичных платежей, неустойки (штраф, пеня) по операциям, подверженным кредитному риску (кредит, лизинг, факторинг, банковская гарантия, поручительство, аккредитив с отсрочкой предоставления покрытия, выпуск облигаций с продажей их банку и иные операции, которым присущ кредитный риск);
вступление в законную силу решения суда о привлечении Клиента-ФЛ, Клиента-ИП предпринимателя к уголовной ответственности за преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности и (или) иные преступления, повлекшие лишение свободы и (или) конфискацию имущества;
приостановление, прекращение действия, аннулирование (отзыв) специальных разрешений (лицензий) на один или несколько видов осуществляемой деятельности, в том числе работ и (или) услуг, составляющих эти виды деятельности Клиента-ЮЛ и Клиента-ИП. При этом Клиент должен дополнительно проинформировать о причинах наступления такого события;
вступление в законную силу решения суда о привлечении руководителей, участников, собственников имущества, акционеров Клиента-ЮЛ к уголовной ответственности за преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;
приостановление уполномоченными органами операций по счетам Клиента;
наличие фактов недобросовестного исполнения Клиентом обязательств перед банками и/или кредитной истории, свидетельствующей о фактах недобросовестного исполнения обязательств перед иными лицами;
участие Клиента в качестве ответчика в судебном разбирательстве, связанном с недобросовестным исполнением своих договорных обязательств, если сумма иска к Клиенту превышает 20% активов Клиента, указанных в балансе по состоянию на последнюю квартальную дату. Для Клиента-ЮЛ, освобожденного от ведения бухгалтерского учета и отчетности, для Клиента-ИП, для Клиента-ФЛ – если сумма иска к Клиенту превышает 50% суммы всех действующих операций, подверженных кредитному риску, совершаемых с клиентом;
возникновение пролонгированной более одного раза и/или просроченной задолженности перед другими банками и иными контрагентами, если сумма пролонгированной/просроченной задолженности Клиента превышает 20% активов Клиента, указанных в балансе по состоянию на последнюю квартальную дату. Для Клиента-ЮЛ, освобожденного от ведения бухгалтерского учета и отчетности, для Клиента-ИП, для Клиента-ФЛ – если сумма иска к Клиенту превышает 50% суммы всех действующих операций, подверженных кредитному риску, совершаемых с клиентом;
возникновение просроченной задолженности перед бюджетом;
арест Клиента (руководителя Клиента-ЮЛ);
подача Клиентом-ЮЛ, Клиентом-ИП заявления о банкротстве и (или) принятие решения о ликвидации;
наступление обстоятельств непреодолимой силы, нанесших Клиенту-ЮЛ, Клиенту-ИП материальный ущерб, позволяющий усомниться в его способности вернуть долг, но не повлекших прекращения его деятельности;
устойчивая (в течение последних 6 месяцев) утрата Клиентом-ФЛ источника либо источников доходов.

Клиенты-ЮЛ и Клиенты-ИП предоставляют письменные сведения клиент-менеджеру, кредитному эксперту либо операционисту МТБанка.

Клиенты-ФЛ предоставляют письменные сведения по адресу: г.Минск, улица Толстого, 10, в канцелярию, приемную или работнику отдела сопровождения кредитных операций Управления обслуживания розничных операций, либо на адрес электронной почты credit@mtbank.by